Возбуждение уголовного дела по мошенничеству в сфере кредитования

Уголовные дела о мошенничестве в сфере бизнеса — арест предпринимателей

Возбуждение уголовного дела по мошенничеству в сфере кредитования

Часть1.1 ст.

108 УПК РФ запрещает избирать заключение под стражу в качестве меры пресечения к гражданам, обвиняемым или подозреваемым в совершении мошенничества, если преступления, по которым возбуждены уголовные дела по мошенничеству, совершены в сфере предпринимательской деятельности.

Данная статья была введена в Уголовно-процессуальный кодекс России еще в 2009 году по инициативе бывшего президента России Дмитрия Медведева, и должна была стать одной из гарантий защиты предпринимательской деятельности от незаконного уголовного преследования.

Запрет, предусмотренный ч.1.1 ст.108 УПК РФ, относится ко всем видам мошенничества, предусмотренным действующим УК РФ, в частности к действиям, квалифицируемым по следующим статьям УК РФ:

  1. Статья 159 «Мошенничество».

  2. Статья 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования».

  3. Статья 159.2 «Мошенничество при получении выплат».

  4. Статья 159.3 «Мошенничество с использованием платежных карт».

  5. Статья 159.5 «Мошенничество в сфере страхования».

  6. Статья 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации».

Как было отмечено, важное содержащееся в законе условие, позволяющее избежать заключения под стражу по перечисленным статьям, — преступление должно быть совершено в сфере предпринимательской деятельности.

ГК РФ под предпринимательской деятельностью понимает деятельность, осуществляемую на свой риск, и направленную на систематическое извлечение прибыли путем продажи товаров, оказания услуг, выполнения работ гражданами, зарегистрированными в установленном порядке.

При выходе следователями (дознавателями) в суд с ходатайством об избрании меры пресечения в виде заключения под стражу (домашнего ареста) по уголовным делам, возбужденным по статьям УК РФ, предусматривающим ответственность за мошенничество, основной задачей обвиняемого (подозреваемого), а также их защитника становится убедить суд в том, что преступление совершенно в сфере предпринимательской деятельности исходя из определения, данного в ГК РФ. При этом даже при очевидности данного факта, не стоит расслабляться, необходимо представить в суд доказательства: свидетельства о регистрации юридического лица, лист записи ЕГРИП, свидетельство о постановке на налоговый учёт, договора, акты выполненных работ, выписки с расчетного счета и другие документы финансово-хозяйственной деятельности, бухгалтерского учёта, налоговой отчётности.

При этом следует иметь ввиду, что предусмотренный УПК РФ запрет на избрание заключения под стражу по преступлениям в сфере предпринимательской деятельности распространяется не только на самих бизнесменов, но также на их соучастников (п.8 Постановлении Пленума Верховного Суда России №48 от 15.11.2016 года).

Также необходимо отметить, что запрет на избрание заключения под стражу по перечисленным в ч. 1.1 ст.

108 УПК РФ статьям, предусматривающим ответственность за преступления против собственности, совершенные в сфере предпринимательской деятельности, а также за совершение преступлений по в сфере экономической деятельности в силу ч. 3 ст.

107 УПК РФ в полной мере должен относиться и к избранию меры пресечения в виде домашнего ареста. Однако на практике суды делают исключение из этого правила и избирают домашний арест при вменении перечисленных в ч. 1.1 ст.

108 УПК РФ статей Уголовного кодекса РФ при отсутствии специальных оснований, указанных в ч. 1 ст. 108 УПК РФ, причём наиболее часто это делается при отказе в удовлетворении ходатайства следователя (дознавателя) об избрании меры пресечения в виде заключения под стражу.

При этом апеллирование защитников к ч. 3 ст. 107 УПК РФ судами не воспринимается должным образом, требования ч. 1.1 ст. 108 УПК РФ на практике к домашнему аресту не применяются, а средства массовой информации практически еженедельно публикуют отчеты о домашнем аресте очередного предпринимателя, обвинённого в неуплате налогов или совершении иного преступления в сфере экономической деятельности.

Совершение преступления против собственности в сфере предпринимательской деятельности, а также преступления в сфере экономической деятельности – не единственное содержащееся в законе условие, позволяющее избежать заключения под стражу и домашнего ареста по уголовным делам по статьям о мошенничестве.

Так, согласно Постановлению Конституционного суда РФ от 22.03.2018 года домашний арест не может быть избран при вменении лицу совершения преступления небольшой тяжести, если согласно санкции статьи и требованиям Общей части УК РФ (ст.

56) лицу в принципе не может быть назначено наказание в виде лишения свободы и при отсутствии специальных оснований, перечисленных в ч. 1 ст.

108 УПК РФ (лицо не имеет постоянного места жительства в РФ, не установлена личность, нарушена ранее избранная мера пресечения, лицо скрывалось от органов следствия и суда). Например, в отношении лица, впервые совершившего преступление, предусмотренное ч. 1 ст.

159 УК РФ, при отсутствии отягчающих обстоятельств не может быть назначено наказание в виде лишения свободы, соотвественно, при отсутствии вышеуказанных предусмотренных ч. 1 ст. 108 УПК РФ оснований домашний арест в отношении указанного лица, равно как и заключение под стражу избрать нельзя.

Кроме того, заключение под стражу не может быть избрано в качестве меры пресечения в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления небольшой тяжести, а именно при подозрении (обвинении) лица по части 1 ст. 159, части 1 ст. 159-1, части 1 ст.

159-2, части 1 ст. 159-3, части 1 ст. 159-5, части 1 ст. 159-6 УК РФ, так как предусмотренное этими статьями наказание не превышает трёх лет лишения свободы. Исключение составляют случаи, когда имеются вышеуказанные основания, предусмотренные ч. 1 ст. 108 УПК РФ.

При этом данное правило не распространяется на случаи избрания домашнего ареста, препятствием для избрания которого является не относимость вменённого деяния к преступлениям небольшой тяжести, а именно отсутствие реальной угрозы назначения наказания в виде лишения свободы.

Заключение под стражу и арест предпринимателей по мошенничеству — когда возможен?

У любого правила есть исключения — это в полной мере относится и к ч.1.1 ст.108 УПК РФ.

Так, согласно части 1 ст. 108 УПК РФ заключение под стражу и домашний арест применяются независимо от того, что преступление совершенно в сфере предпринимательской деятельности, а также в отношении лиц, обвиняемых или подозреваемых в преступлениях, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159-1, ч. 1 ст. 159-2, ч.

1 ст. 159-3, ч. 1 ст. 159-5, ч. 1 ст. 159-6, при наличии хотя бы одного из следующих условий: если лицо не имеет постоянного места жительства в России, его личность установить не удалось, если лицом нарушена ранее избранная мера пресечения, если лицо скрылось от органов предварительного расследования или суда.

Большой проблемой по рассматриваемой категории уголовных дел при решении вопроса о мере пресечения остаётся допустимость на практике судебного усмотрения при оценке относимости деяния к сфере предпринимательской деятельности.

Даже при всей очевидности факта совершения преступления в сфере предпринимательской деятельности судьи не редко при отсутствии всяких оснований безапелляционно утверждают в постановлении об избрании меры о том, что мошенничество совершено не в сфере предпринимательской деятельностью, и заключают бизнесмена под стражу.

Встречаются ситуации, когда предпринимателя обвиняли в совершении не только мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, но и других тяжких преступлений, например, в организации преступного сообщества. В этом случае у судов есть все законные основания для ареста бизнесмена.

Эту бесспорную, на первый взгляд, правовую ситуацию используют в своих целях органы предварительного расследования; для искусственного создания законных оснований для заключения бизнесмена под стражу ему к моменту рассмотрения ходатайства об избрании меры пресечения в суде вменяется дополнительно иной состав преступления, за совершение которого предусмотрена уголовная ответственность в виде лишения свободы сроком более трёх лет. Суды удовлетворяют ходатайство следователя, и не важно, что потом из обвинения этот состав исчезнет. Зачастую в качестве такого дополнительного состава преступления, позволяющего отправить предпринимателя за решетку, выступает статья 210 УК РФ («Организация преступного сообщества»).

Как работает ч.1.1 ст.108 УПК на практике

20 апреля 2017 года Конституционный Суд РФ отказал Дмитрию Барченкову в принятии к рассмотрению жалобы на ч.1.1 ст.108 УПК. Барченков, оказавшийся в СИЗО по обвинению в мошенничестве в предпринимательской сфере (статья 159.1 УК), заявил, что указанная статья УПК РФ прописана недостаточно четко, что дает возможность судам трактовать ее по-своему.

Конституционный Суд, проверив жалобу, указал, что ч.1.1 ст.108 УПК является дополнительной гарантией конституционного права на свободу и личную неприкосновенность, и, кроме того, для избрания меры пресечения в виде заключения под стражу (домашнего ареста) должен быть установлен факт отсутствия связи преступления с предпринимательской деятельностью.

Однако, несмотря на то, что положения о запрете на заключение под стражу и арест бизнесменов прописаны в ч.1.1 ст.108 УПК и дополнительно зафиксированы в Постановлении Пленума Верховного Суда №48 от 15.11.2016 года, ситуация не улучшается.

Для наглядности достаточно привести показатели статистики: так, если по состоянию на апрель 2012 года в России были заключены под стражу и помещены в следственные изоляторы 3 840 предпринимателей, то на апрель 2017 года — уже 6 138 человек.

Кроме того, 80 % предпринимателей, подвергнутых заключению под стражу и аресту по подозрению или обвинению в мошенничестве, особенно в мошенничестве в крупном размере, вынуждены прекратить свою деятельность, закрыть фирму или сняться с учёта в качестве индивидуального предпринимателя. Причины тому — невозможность свободного ведения бизнеса (предпринимательства) и потеря времени, испорченная репутация, необходимость решения проблем с правоохранительными органами.

Есть ли выход для предпринимателей?

В конце 2016 года были внесены поправки в ст.299 УК РФ, устанавливающие повышенную уголовную ответственность за незаконное возбуждение уголовных дел (по мошенничеству в том числе), если это деяние совершено в целях воспрепятствования предпринимательской деятельности либо повлекло прекращение предпринимательской деятельности.

Несмотря на указанные законодательные нововведения,бизнесмены вряд ли смогут чувствовать себя в безопасности — коррупция среди сотрудников правоохранительных органов продолжает процветать, а недобросовестные предприниматели часто готовы пойти на все, чтобы уничтожить бизнес конкурентов.

Поэтому защита бизнеса на уровне государства — это утопия, а не реальность.

Следовательно, адвокат по мошенничеству жизненно необходим всем предпринимателям, столкнувшимся с уголовным преследованием.

Адвокат поможет избежать заключения под стражу (ареста) и сделает все, чтобы его Доверитель избежал уголовной ответственности и не потерял свой бизнес.

Бизнесменам целесообразно найти хорошего адвоката заранее, поскольку в случае форс-мажора не придется заниматься срочными поисками специалиста.

Выезд адвоката по мошенничеству в предпринимательской сфере осуществляется в любой день недели и в любое время суток, поэтому не ждите наступления рабочего дня — вызывайте специалиста немедленно.

Источник: https://www.advo24.ru/publication/moshennichestvo-v-sfere-predprinimatelskoy-deyatelnosti.html

Как изменится уголовная ответственность для предпринимателей по новому закону?

Возбуждение уголовного дела по мошенничеству в сфере кредитования

ГосударственнаяДума на пленарном заседании во вторник, 18 декабря, приняла в третьем,окончательном чтении поправки в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы об освобождении от уголовной ответственности в связи с возмещением ущерба. Ихавтором стал Президент РФ Владимир Путин.

Инициатива направлена на дальнейшее формирование благоприятного делового климата, сокращение рисков веденияпредпринимательской деятельности, а также на создание дополнительных гарантий защиты бизнеса.

В соответствиис законом, уголовные дела в случаевозмещения ущерба, причиненного преступлением гражданину, организации илигосударству, будут прекращаться. Это коснется таких статей УК РФ, как:

  • мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорныхобязательств в сфере предпринимательской деятельности;
  • преступления небольшой тяжести, связанные с мошенничеством в сферекредитования; в сфере страхования; в сфере компьютерной информации; с использованием электронных средств платежа; при получении выплат;
  • преступления небольшой тяжести, сопряженные с нарушением авторства и плагиатом;с нарушением изобретательских и патентных прав;
  • преступления небольшой тяжести, связанные с причинением имущественного ущербапутем обмана или злоупотребления доверием; с присвоением или растратой;
  • преступления, связанные с невыплатой зарплаты, пенсий, стипендий, пособий илииных выплат.

Еслилицо, впервые совершившее такоепреступление, полностью возместило причиненный ущерб (погасилообразовавшуюся просроченную задолженность по зарплате, пенсии и т. п.) и выплатило соответствующую компенсацию, то онобудет освобождено от уголовной ответственности.

В свою очередь, поправками в УПК РФрасширяется перечень уголовных дел частно-публичного обвинения (когда уголовноедело возбуждается исключительно по заявлению потерпевшего и не подлежитпрекращению в связи с примирением потерпевшего с обвиняемым), включив в этотперечень уголовные дела о преступлениях, затрагивающих интересы толькопотерпевших, без причинения ущерба интересам третьих лиц или государству. Этоотносится к незаконному получению кредита; злостному уклонению от погашениякредиторской задолженности; злостному уклонению от раскрытия или предоставленияинформации, определенной законодательством о ценных бумагах; незаконномуиспользованию средств индивидуализации товаров (работ, услуг); злоупотреблениюполномочиями, а также преступлениям, связанным с необоснованным отказом в приемена работу или увольнением лиц предпенсионного возраста.

Также законом устанавливается запретзаключения под стражу подозреваемых и обвиняемых в злоупотреблении полномочиямив сфере предпринимательской деятельности (за исключением лиц, подозреваемых илиобвиняемых в незаконной организации, проведении азартных игр).

Наконец, при расследовании преступлений в сфере предпринимательской деятельности устанавливается запрет на необоснованноеприменение мер, способных привести к приостановлению законной деятельностиорганизации или индивидуальных предпринимателей. Речь идет об изъятииэлектронных носителей информации — компьютеров, мобильных телефонов и т. д.

, за исключением случаев, когда вынесенопостановление о назначении их судебной экспертизы; когда изъятие производится на основании судебного решения или на данных носителях содержатся сведения,которые могут использоваться для совершения новых преступлений, а также есливладелец носителя не обладает полномочиями на хранение сведений или копированиесведений может привести к их утрате.

Закон ПрезидентаРФ вызвал много вопросов у читателей официального сайта ГД, а такжеу подписчиков официальных аккаунтов в социальных сетях. Мы попросилиответить на самые распространенные из них Председателя профильногоКомитета по государственному строительству и законодательству Павла Крашенинникова.

Понесет ли нарушитель какое‑либо наказаниевообще, если уголовное дело будет прекращено? Или после полного возмещенияущерба с него будут сняты все обвинения?

Стоитотметить, что закон в данномслучае не вводит новых механизмов. Он дополняет действующую статью 76.

1Уголовного кодекса РФ, которой и сейчас предусмотрено освобождение от уголовнойответственности в случае возмещения ущерба по определенным преступлениям в сфере экономической деятельности.

Но только если преступление совершено впервыеи, помимо ущерба, причинного преступлением, выплачена двукратная компенсация в федеральный бюджет.

Законом расширяется переченьтаких преступлений за счет нетяжких составов, связанных с невыплатой денежныхсредств или имущественным ущербом, а также за счет преступлений, связанных с неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

Если ущерб от преступления будет возмещени выплачена соответствующая компенсация в федеральный бюджет, то нет смыслазапускать «репрессивную машину», преследовать человека, изолировать его от общества. В таком случае уголовное дело будет прекращено, обвинения сняты.

Но если деяние будет совершено повторно,то уголовной ответственности не избежать. Раз имел место рецидив, то можноговорить о злостном нарушителе, который должен понести наказание.

Не создастся ли ситуация, при котороймошенники смогут уходить от ответственности после возмещения ущерба? Если лицо,попавшее под действие этого закона, будет уличено повторно в том жепреступлении, будет ли с него снова снята уголовная ответственность послеочередного возмещения?

Злостно совершатьтакие преступления и, возместив ущерб, уходить от ответственности не получится. Поскольку этот механизм действует только при первоначальномправонарушении. 

В случае повторного совершения преступления уголовная ответственностьнеминуема, даже если ущерб будет возмещен.

Каким образом закон позволит защитить бизнес от давленияили незаконного уголовного преследования? Можете привести пример?

Напомню,что необходимость декриминализации норм Уголовного кодекса РФ по преступлениям,связанным с неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательства,давно заявлялась бизнес-сообществом, Уполномоченным при Президенте РФ по защитеправ предпринимателей и обсуждалась в профессиональных кругах. Эти нормынередко используются для недобросовестных «конкурентных войн» между предпринимателямии возбуждения уголовных дел с целью разрушения или захвата бизнеса.

Например, такая ситуация. По заявлению в правоохранительные органы о неисполнении некой компании договорных обязательстввозбуждается уголовное дело. В начале на неустановленных лиц.

В ходе следствияпроводятся допросы сотрудников, руководства фирмы, партнерских организаций; проходятобыски в офисе компании с изъятием электронных носителей информации:компьютеров, телефонов, баз данных с документами и т. п. Затем руководителя переквалифицируютв подозреваемого или обвиняемого, назначая ему меру пресечения в видесодержания под стражей.

В результате деятельность фирмы приостанавливается. А к окончанию расследования может оказаться (и нередко так бывает), что составапреступления нет. Но к тому моменту бизнес уже разрушен, сотрудники фирмы — безработы, бюджет — без налогов от деятельности компании.

А руководитель отсиделмного месяцев в СИЗО, где условия сопоставимы с тюремными, при этом лишившисьбизнеса, команды сотрудников, партнерских отношений с другими организациями, а значит, лишившись источника дохода и оставив семью без обеспечения. При этом заявительдобился своего – конкурентная компания устранена.

К сожалению, такие ситуации пока не редкость в нашей правоприменительной практике. Предложенные законом меры должны повлиять на эту ситуацию и существенносократить риски, связанные с предпринимательством. 

На это направлены положенияо возможности прекращения уголовного дела после возмещения ущерба по деяниям в сфере предпринимательства; положения, ограничивающие случаи изъятия электронныхносителей информации в процессе следственных действий; запрет на заключение подстражу подозреваемых и обвиняемых в злоупотреблении полномочиями в сфере предпринимательской деятельности.

В совокупности с принятым летом 2018 года законом о коэффициентах зачета времени содержания лица в СИЗО в срок отбывания названия,эти меры позволят предоставить дополнительные гарантии предпринимателям от угрозы необоснованного уголовного преследования.

Будет ли закон распространяться на нецелевое расходованиесредств бюджета, если лицо возместит сумму расхода?

На практике деяния, связанные с нецелевым расходованием средств бюджета,квалифицируется как коррупционные составы, как преступления, совершенныедолжностными лицами, по которым предусмотрены специальные статьи Уголовногокодекса РФ.

В данном законе речь идет о преступлениях в сферепредпринимательской деятельности. Эти изменения направлены на минимизацию рисковведения бизнеса в России, создание дополнительных гарантий защитыпредпринимателей от необоснованного уголовного преследования, улучшение делового климата в стране.

Что понимается под «небольшой тяжестью» в данном случае? О каких суммах идет речь?

  • Ответственность по части1 статьи 146 и статье147 УК РФ (Нарушение изобретательских и патентных прав) наступает в случае причинения крупного ущерба. При этом ущерб, которыйможет быть признан судом крупным, в законе не указан, суды при его установлениидолжны исходить из обстоятельств каждого конкретного дела. Например, из наличияи размера реального ущерба, размера упущенной выгоды, размера доходов,полученных лицом в результате нарушения им прав на результаты интеллектуальнойдеятельности или на средства индивидуализации. Таким образом, прекращение уголовных делпо данным составам будет в случае возмещения ущерба, установленного судом.
  • По части 1 статьи 159.1 УК РФ (Мошенничество в сфере кредитования) дела будутпрекращены в случае возмещения ущерба от 2 500 рублей до 1 500 000 рублей (крупный ущерб), за исключениемгрупповых преступлений.
  • По части 1 статьи 159.2 УК РФ (Мошенничество при получении выплат) дела будутпрекращены в случае возмещения ущерба от 2 500 рублей до 250 000 рублей (крупный ущерб), за исключением групповыхпреступлений.
  • По части 1 статьи 159.3 УК РФ (Мошенничество с использованием электронных средствплатежа) дела будут прекращены в случае возмещения ущерба от 2 500 рублей до 5 000 рублей (значительныйущерб), за исключением групповых преступлений.
  • По части 1 статьи 159.5 УК РФ (Мошенничество в сфере страхования) дела будутпрекращены в случае возмещения ущерба от 2 500 рублей до 5 000 рублей (значительный ущерб), за исключением групповыхпреступлений.
  • По части 1 статьи 159.6 УК РФ (Мошенничество в сфере компьютерной информации) дела будут прекращены в случае возмещенияущерба от 2 500 рублей до 5 000 рублей (значительный ущерб), за исключением групповых преступлений.
  • По части 1 статьи 160 УК РФ (Присвоение или растрата) дела будут прекращены в случае возмещения ущерба от 2 500 рублей до 5 000 рублей (значительный ущерб), за исключением групповых преступлений. Все, что касается вышеуказанныхпреступлений с суммой ущерба меньше 2 500рублей, то они признаются «мелким хищением» и наказываются по статье 7.27 КодексаРФ об административных правонарушениях.
  • По части 1 статьи 165 УК РФ (Причинение имущественного ущерба путем обмана илизлоупотребления доверием, совершенное в крупном размере) дела будут прекращены в случае возмещения ущерба от 250 000 рублей до 1 000 000рублей (особо крупный),за исключением групповых преступлений.
  • Также законопроектом предусматриваетсяпрекращение уголовных дел по частям 5–7 статьи 159 УК РФ (Мошенничество,сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сферепредпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинениезначительного ущерба/ крупного/особо крупного). Соответственно, уголовныедела будут прекращены в случае возмещения от 10 000 рублей (значительный ущерб) до 12 000 000 рублей (особокрупный ущерб).

Будет ли закон иметь обратную силу?Смогут ли снять уголовное наказание с тех, кто уже был осужден?

Согласностатье 54 Конституции Российской Федерации, что отражено также в статье 10 Уголовногокодекса РФ, если закон улучшает положение лица, совершившего преступление, то он имеет обратную силу. В случае ухудшения — обратной силы не имеет.

Поэтому новые нормы будут действовать и в отношении тех, кто уже осужден.

Прекращать уголовное дело сможет толькосуд или решение может быть принято на этапе производства следственнымиорганами?

Возможени тот, и другой вариант. Дело может быть прекращено следственными органами на этапе производства, а также судом, если дело было направлено в суд.

Источник: http://duma.gov.ru/news/29236/

Мошенничество в сфере кредитования: закон суров, но это закон | Разумная Недвижимость

Возбуждение уголовного дела по мошенничеству в сфере кредитования
17 сентября 2019 года банк «Санкт-Петербург» провел бизнес-завтрак на тему «Практика применения эскроу-счетов при оформлении сделок. Аналитика за 2 года». Специалисты банка поделились аналитикой по всем аспектам сделок, проведенных с начала запуска проекта. Они рассказали, как изменился продукт за прошедшие…

x
Круглый стол: Суть риэлторской услуги: как донести до клиента ее ценность. Возможен ли рынок недвижимости без агента недвижимости? И если нет, то какова роль риэлтора в этом процессе? x КредитованиеНовости и статьиНазад Статья. 29.01.

2015 Версия для печати

Недавно президентскую амнистию получил преступник, наказать которого еще пару лет назад было бы почти невозможно. Владимир Путин подписал указ о помиловании 32-летнего россиянина, которого осудили по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» и приговорили к 8 месяцам исправительных работ.

Основанием для помилования стало то, что мошенник, предоставивший в банк ложную информацию о своем трудоустройстве, является инвалидом и по состоянию здоровья не может исполнять назначенное наказание.

Однако этот случай — единичный, и другие банковские заемщики, решившие обмануть кредитора, вряд ли смогут избежать ответственности. Мы поговорили с генеральным директором ООО ЮЦ «Партнеръ» Павлом Крюковым о том, за что и как могут наказать должника по кредиту.

— Павел, за какие правонарушения заемщика могут привлечь к уголовной ответственности?

— Законодательство РФ предусматривает ряд оснований для привлечения к уголовной ответственности за совершение преступлений, связанных с кредитованием. Речь идет о статьях 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования», 176 — «Незаконное получение кредита», 177 — «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».

— Поясните, при каких именно условиях лицо, взявшее кредит, рискует понести уголовное наказание? Что такое, в частности, «мошенничество в сфере кредитования»?

— Мошенничество в сфере кредитования как самостоятельный вид преступления появилось в Уголовном кодексе РФ в ноябре 2012 года. Потребность в данной статье была обусловлена изменяющимися реалиями и сложностями, с которыми сталкивались органы следствия в попытках бороться с подобными преступлениями.

До тех пор в УК РФ отсутствовала отдельная норма, предусматривающая ответственность именно за кредитное мошенничество.

Поэтому при наличии признаков аферы органы следствия возбуждали уголовные дела по статье 159 «Мошенничество».

Поскольку следствию необходимо было доказать, что заемщик получил кредит без цели его погашения (а сделать это было крайне непросто), чаще всего выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.

С появлением статьи 159.1 ситуация изменилась. Теперь, чтобы привлечь заемщика к уголовной ответственности, достаточно доказать, что он получил кредит на основании заведомо ложных или недостоверных сведений. Например, предоставил в банк поддельную справку о доходах.

— А что имеется в виду, когда речь идет о незаконном получении кредита?

— Преступление, предусмотренное статьей 176 УК РФ, имеет место, когда индивидуальный предприниматель или руководитель организации получает кредит либо льготные условия кредитования в результате предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии (собственном или организации), и это деяние причиняет банку ущерб более 1,5 млн рублей. Если сумма ущерба меньше, то оснований для привлечения к ответственности по этой статье нет. В отличие от статьи 159.1, эта норма распространяется исключительно на сферу бизнеса.

— «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» — это, наверное, самое тяжелое правонарушение для заемщика?

— Привлечение к уголовной ответственности за непогашение задолженности по кредиту возможно на основании статьи 177 УК РФ.

Нередки случаи, когда банки или коллекторские агентства направляют своим должникам требования о погашении задолженности и пугают уголовной ответственностью, ссылаясь на данную норму.

И в этой связи должнику, допустившему просрочку по кредиту, важно знать, когда он действительно может быть уголовно наказуем по этой статье. Первое условие — уклонение от погашения кредиторской задолженности действительно должно быть злостным.

— Что конкретно означает «злостность»?

— Это оценочное понятие, которое устанавливается судом (именно судом, а не следствием) в каждом конкретном случае с учетом всех обстоятельств дела.

Злостность может выражаться в таких поступках должника, как переезд на новое место жительства, смена работы, изменение фамилии, сокрытие доходов, фиктивные сделки. То есть злостность всегда связана с активными действиями человека, направленными на непогашение долга по кредиту.

Кроме того, уклонение может считаться злостным лишь тогда, когда у должника есть реальная возможность погасить (хотя бы частично) имеющуюся задолженность.

— Какие еще условия должны иметь место для привлечения по 177-й статье?

— Второе условие — размер непогашенной задолженности должен быть крупным, то есть составлять не менее 1,5 млн рублей.

Наконец, третье — для возбуждения уголовного дела по указанной статье необходимо наличие ранее принятого судебного решения о взыскании с должника суммы задолженности по кредиту.

Если хотя бы одно из этих условий отсутствует, оснований для привлечения должника к уголовной ответственности по этой статье нет.

— Какое наказание может назначить суд за совершение вышеназванных преступлений?

— Наказание зависит от степени тяжести и отягчающих обстоятельств. Вид наказания также определяется судом с учетом всех обстоятельств дела. За совершение данных преступлений законом предусмотрены такие виды наказания, как штраф, обязательные работы, исправительные работы, принудительные работы, ограничение свободы, арест, лишение свободы.

Подводя итог, хотелось бы дать читателям полезный совет — не используйте при получении кредитов поддельные документы и не уклоняйтесь от погашения кредита, если у вас имеется возможность погасить его хотя бы частично. И тогда вы сможете быть уверены в том, что никто не привлечет вас к уголовной ответственности.

Разумная Недвижимость

По информации портала. При использовании материала гиперссылка на Razned.ru обязательна.

Источник: https://razned.ru/kreditovanie/article/fraud-in-lending-the-law-is-harsh-but-it-s-the-law-/

Адвокат по мошенничеству — мошенничество и защита

Возбуждение уголовного дела по мошенничеству в сфере кредитования

Уголовная ответственность за мошенничество может возникнуть у любого вменяемого физического лица, достигшее 16 летнего возраста, в отношении которого вступил в силу приговор суда.

Уголовную ответственность за совершение мошенничества несут как граждане РФ, так и иностранные граждане и лица без гражданства, в случае совершения преступления на территории Российской Федерации.

Мошенничество, ст.159 УК РФ

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается…

Максимальный срок наказания по ч.4 ст. 159 УК РФ — 10 лет лишения свободы.

Части 5, 6 и 7 ст. 159 УК РФ установливают ответственность за Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

В 2013 году вступили в силу изменения в Уголовный кодекс РФ, которые добавили ряд статей и разграничили ответственность за мошенничество в зависимости от сферы, в которой данное преступление было совершено.

Позднее, 03.07.2016 года Законом № 323-ФЗ статьи о мошенничестве были опять переписаны. Связано это было с решением Конституционного суда от 11 декабря 2014 года, признал неконституционной ст. 159.4 «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности» и обязал законодателя внести новые изменения в статьи о мошенничестве. Сделано это было всвязи с тем, что ст.159.

4 устанавливала для предпринимателей меньшую ответственность, чем для мошенников, совершивших обычное, неквалифицированное мошенничество. (Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 11 декабря 2014 г. N 32-П «По делу о проверке конституционности положений статьи 159.

4 Уголовного кодекса Российской Федерации в связи с запросом Салехардского городского суда Ямало-Ненецкого автономного округа»).

Законом № 232-ФЗ ст. 159.4 УК РФ была исключена, а ст. 159 УК РФ была дополнена частями 5, 6, и 7.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Максимальный срок наказания по ч.4 ст. 159.1 УК РФ — 10 лет лишения свободы.

Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат

Максимальный срок наказания по ч.4 ст. 159.2 УК РФ — 10 лет лишения свободы.

Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт

Максимальный срок наказания по ч.4 ст. 159.3 УК РФ — 10 лет лишения свободы.

Статья 159.4. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности.

Данная статья утратила силу с 11 мая 2015 года в связи с Постановлением Конституционного Суда РФ от 11.12.2014 № 32-П.

До утраты силы статья устанавливала следующее:

Максимальный срок наказания по ч.4 ст. 159.4 УК РФ — 5 лет лишения свободы.

Статья 159.5. Мошенничество в сфере страхования

Максимальный срок наказания по ч.4 ст. 159.5 УК РФ — 10 лет лишения свободы.

Статья 159.6. Мошенничество в сфере компьютерной информации

Максимальный срок наказания по ч.4 ст. 159.6 УК РФ — 10 лет лишения свободы.

Защита Ваших прав и интересов зависит от того, в каком уголовно —правовом статусе Вы находитесь: являетесь Вы потерпевшим от преступления или напротив лицом, которое привлечено или потенциально в дальнейшем может быть привлечено, как лицо подозреваемое (заподозренное) в совершении преступления.

• Если Вы потерпевший:

  1. Принять меры к сохранению имущества, ставшего предметом мошенничества.
  2. Обратиться к адвокату, специализирующемуся на данной категории дел.
  3. Адвокат по мошенничеству поможет грамотно подготовить заявление о совершённом преступлении и обратиться в правоохранительные органы.
  4. Обратиться к следователю с гражданским иском к подозреваемому или обвиняемому и с ходатайством об аресте имущества, ставшего предметом мошенничества.
  5. Обратиться в соответствующий суд с иском и заявлением о принятии обеспечительных мер.
  6. Оказывать содействие суду и правоохранительным органам.

• Если Вы подозреваемый, обвиняемый, подсудимый или Вас вызвали для дачи объяснений в ОЭБ/УЭБ на стадии доследственной проверки:

  1. Незамедлительно обратиться к адвокату. Только адвокат, специализирующийся на мошенничествах, сможет профессионально оценить обстановку и построить план защиты.
  2. Не давать никаких объяснений и показаний в отсутствии своего адвоката.
  3. Отказаться от улуг адвоката, предложенного следователем или оперативниками.
  4. Собрать как можно больше доказательств вашей невиновности и сообщить о них адвокату.
  5. Подготовить своих родных и близких к возможным обыскам в вашем жилище.

В зависимости от процессуального статуса, а именно подозреваемый, обвиняемый, подсудимый, Вы обладаете тем или иным объёмом прав, которые Вы можете реализовать, только находясь в в этом статусе и соответственно на определённой стадии уголовного процесса.

Право на защиту от уголовного преследования является конституционным и не может быть ограничено ни федеральным законом, ни любым другим нормативным актом, а также ставиться в зависимость от усмотрения конкретных должностных лиц.

Чем раньше адвокат по мошенничеству вступит в дело, тем больше Вы можете расчитывать на тот или иной результат процесса.

ВАША ЗАЩИТА ОТ УГОЛОВНОГО ПРЕСЛЕДОВАНИЯ ПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВЕ БУДЕТ ВЫГЛЯДЕТЬ ТАК:

Уголовное судопроизводство (а именно досудебное производство) состоит из следующих стадий:

  1. Проверка сообщения о преступлении (доследственная проверка), заканчивающаяся принятием решения о возбуждении уголовного дела или об отказе в возбуждении уголовного дела.
  2. Предварительное расследование, осуществляющееся в двух формах: дознание ( ч.1 ст.159 УК РФ) и предварительное следствие (ч.2-ч.4 ст.159 УК РФ).

1. ДОСЛЕДСТВЕННАЯ ПРОВЕРКА ПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВЕ.

Проверка сообщения о преступлении — (доследственная проверка), это рассмотрение заявления о преступлении, которое может быть адресовано против Вас или написано в отношении неопределённого круга лиц, в случае если не установлено кем было похищено имущество или право на него.

На этой стадии подразделениями УЭБ МВД или следователями СУ МВД проводится проверка сообщения о преступлении, т.е. уголовное дело не возбуждено, а решается вопрос имеются ли признаки мошенничества и достаточно ли их для возбуждения уголовного дела.

В рамках проверки проводятся опросы лиц, запрашиваются и исследуются документы, обследуются помещения, проводятся различные виды исследований, в том числе бухгалтерские, экономические, почерковедческие, строительно-технические и д.р.

Доследственная проверка осуществляется в следующие сроки:

— закон (ч. 1 ст. 144 УПК РФ) требует от уполномоченных на то лиц принять сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и окончательное решение должно быть принято в течение 3 суток со дня поступления информации.

— в исключительных случаях возможно продление срока до 10 суток, для чего следователь (дознаватель) представляет письменное ходатайство с обоснованием надобности и целесообразности продолжения проверки информации.

— до 30 суток может быть продлено рассмотрение сообщения о преступлении для проведения документальных проверок и ревизий.

Результатом проверки является:

— возбуждение уголовного дела;

— отказ в возбуждении уголовного дела, в случае, если проверка не выявит оснований для возбуждения уголовного дела, а также при наличии обстоятельств, исключающих возможность производства по делу.

Подводя итог вышеизложенному следует сказать, что в случае проведения в отношении Вас доследственной проверки рекомендуем обратиться за помощью к профессиональному адвокату.

Адвокат, специализирующийся на делах о мошенничестве, окажет Вам профессиональную помощь и защитит от незаконных действий сотрудников полиции.

2. Досудебное производство (проведение предварительного следствия) по делам о мошенничестве.

Конституционные права подозреваемого и обвиняемого содержатся в статьях Конституции РФ, которые Вы можете найти, перейдя по ссылке: Конституционные права гражданина

Предусмотренные уголовно-процессуальным законом права подозреваемого и обвиняемого, установлены в ст.46, 47 УПК РФ. Их можно найти, перейдя по ссылке:

Права подозреваемого и обвиняемого

Использование и реализация вышеуказанных прав, предусмотренных уголовно-процессуальным законом, разрабатывается индивидуально по каждом уголовному делу и в отношении каждого подозреваемого и обвиняемого.

По результатам расследования уголовного дела оно может быть прекращено, приостановлено или направлено прокурору с обвинительным заключением.

3. Судебное производство по делам о мошенничестве.

  • Первая инстанция
  • Апелляционная инстанция
  • Кассационная инстанция
  • Надзорная инстанция
  • Европейский суд по правам человека

ОСНОВНЫЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВА ПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВЕ

Доказательствами по уголовному делу о мошенничестве могут быть любые доказательства перечисленные в уголовно-процессуальном законе, в том числе:

  • документы, личные записи;
  • показания потерпевших, подозреваемых, обвиняемых, подсудимых и свидетелей;
  • протоколы следственных действий;
  • аудио и видео записи;
  • заключения специалистов и экспертов;
  • предметы и материалы;
  • результаты оперативно-розыскных мероприятий

Рекомендуем не тянуть и обратиться к проверенным специалистам. Адвокат по мошенничеству проведёт первичную консультацию и окажет профессиональную юридическую помощь в уголовном деле о мошенничестве.

Звоните сейчас и передайте свою проблему профессионалам — 8 (495) 781-63-43

Источник: https://prestuplenia.net/articles/fraud.html

Юрист Воеводин
Добавить комментарий