Как доказать вымогательство денег если их просят перечислить по безналу

И снова о мошенничестве с банковскими картами | официальный блог olx.ua

Как доказать вымогательство денег если их просят перечислить по безналу

Друзья, наверняка, всем уже известны схемы выманивания денег, когда жертву просят пройти к банкомату и осуществить несколько движений. Мы уже писали об этом виде мошенничества и многократно напоминали о правилах безопасности. Вашему вниманию статья журналистов, где проанализированы разные варианты действий жуликов. Публикуем текст статьи полностью. Пожалуйста, будьте бдительны.

«Вести» выяснили, как не стать жертвой мошенников

Оксана Гришина ■ 14 октября | 7:26

Украинские интернет-форумы запестрели жалобами на новые подходы мошенников — злоумышленники, используя различные сценарии для «развода», вынуждают жертв буквально своими руками отдавать им деньги с банковских карточек.

Для этого преступники применяют психологические приемы, которые профессионалы называют «элементами социального инжиниринга».

«Вести» выясняли, как распознавать таких мошенников и что нужно сделать, чтобы избежать значительных потерь, даже если устоять перед ними не удалось.

Социальный инжиниринг в данном случае — это способ общения жулика с клиентом банка, позволяющий увести что-либо (например, деньги с карточного счета), узнав все необходимые данные у самого человека.

Основной признак мошенничества — это очень необычная просьба от незнакомого человека, ее высокая срочность, угроза негативных последствий в случае невыполнения.

Преступник нередко представляется важным лицом и называет много знакомых имен.

«Жулики используют актуальные социальные темы, например, сбор средств для добровольцев в зоне АТО или личные привязанности, такие, как беспокойство за близких родственников, — уточнил ведущий специалист службы защиты платежных систем Фидобанка Игорь Попов. — Когда человек получает тревожные новости, ему сложно спокойно проанализировать ситуацию, поэтому его легче обмануть».

Из-за того, что человек совершает операцию своими руками, по формальным признакам такие переводы выделить очень сложно, а заблокировать нет возможности. Поэтому специалисты по безопасности, проанализировав типичные сценарии, выделили те ключевые моменты, которые должны настораживать человека при общении с посторонними, и поделились ими с «Вестями».

«Подойдите к банкомату, и я расскажу, что сделать, чтобы перевести на вашу карту деньги», — это ключевая фраза, по которой можно отличить мошенника. «Через банкомат деньги можно не только снять со своей карты, что все умеют делать, но и отправить на чужую. А вот перечислить себе с чужой карты категорически невозможно!» — хором напоминают банковские специалисты.

Однако жертвы зачастую поддаются на уговоры манипуляторов, которые, пользуясь неграмотностью людей в части пользования банкоматами и терминалами, при помощи «подсказок» и «инструкций» обманом вынуждают перевести деньги.

При этом человек может даже не догадываться, что вместо получения средств отправил свои накопления в неизвестном направлении.

Парадокс состоит в том, что они даже не замечают, что вводят номер телефона или карты, не задумываются над тем, какие пункты меню в банкомате выбирают, и не читают текст на экране, сообщающий, что производится отправка средств на чужой счет.

Вариант 1

Ролей, которые разыгрывает мошенник, чтобы подвести жертву к банкомату, может быть несколько. Например, заботливого папочки, который хочет купить через интернет коляску для своего сына.

Такой мошенник звонит продавцу (чаще — женщине, которая заморочена хлопотами с маленьким ребенком и оставила объявление о продаже в интернете) и говорит, что готов купить ее коляску и отправить деньги прямо на карту, для чего спрашивает номер.

«Карта обычно есть, поскольку на нее зачисляются социальные выплаты на ребенка.

И даже если женщина достаточно продвинутая, такая просьба ее не насторожит, поскольку никаких других личных данных у нее не спрашивают, а для перевода номер действительно необходим», — рассказала «Вестям» руководитель системы дистанционного обучения ЕМА Academy Раиса Федоровская.

Через некоторое время «покупатель» перезванивает и говорит, что перевод почему-то не прошел, и даже может предъявить квитанцию, что пытался отправить деньги. В частности, он может сказать, что находится в зоне АТО, а банк ограничил переводы по картам клиентов оттуда, поэтому, чтобы получить перевод, женщина должна подойти к банкомату и следовать инструкциям.

Вариант 2

Мошенник выдает себя за спонсора, который готов помочь в сложной ситуации, но какие-то технические сложности мешают ему отправить средства на счет человека.

«Могут позвонить якобы сотрудники пенсионного фонда и рассказать, что Порошенко перед выборами подписал разовую прибавку к пенсии, но денег хватает не всем, поэтому надо быстро ее забрать, а то завтра уже не будет, — рассказали «Вестям» в Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем. — А насколько наше старшее поколение «не дружит» с банкоматами, всем известно, их запутать ничего не стоит».

Вариант 3

Другая роль: преступники выдают себя за волонтеров, собирающих деньги в пользу клиента без его ведома.

Например, узнали, что для сына-бойца в зоне АТО нужен бронежилет или что он в госпитале и нужно купить лекарства, или срочно требуются средства на хирургическую операцию, а их не хватает, и вот собрали, хотят перечислить.

Необходимость подойти к банкомату в этом случае объясняют, например, желанием сэкономить на налоге, который иначе придется заплатить с собранной суммы. Это неправда: благотворительность никакими налогами не облагается, но знают об этом далеко не все, поэтому поддаются.

Вариант 4

Жулики могут притвориться и сотрудниками кредитного отдела какого-либо банка, приносящими радостную весть, что у человека переплата по кредиту и ее можно получить назад, потому что в банке ребрендинг (смена названия), слияние, продажа иностранцам или что-либо похожее.

«А может позвонить и «сотрудник банка», чтобы убедиться, что ваша карта не была украдена, а для этого нужно подойти к банкомату — и далее по сценарию», — говорит Раиса Федоровская.

Вариант 5

Наиболее опасный для жуликов способ украсть деньги со счета — заполучить дубликат sim-карты мобильного номера владельца банковской карточки.

В этом случае менять номер, привязанный к банковской карте, не нужно: телефон жертвы просто будет заблокирован, а мошенники, как и в предыдущем случае, получат пароли и коды подтверждения операций в интернете или при помощи sms-банкинга и спокойно очистят счет до того момента, как хозяин опомнится.

Особенно легко такое проходит с продавцами товара в интернете, которые размещают объявления на интернет-аукционах, поэтому не удивляются звонкам с незнакомых номеров.

Чтобы заполучить дубликат симки, мошенники или вынуждают человека несколько раз подряд им позвонить и не берут трубку, или звонят сами и обрывают связь.

После этого на мобильный счет картодержателя приходит пополнение на минимальную сумму от неизвестного лица, а потом номер «вдруг» блокируется.

Имея информацию о последних набранных номерах, времени последнего звонка с номера и последнем пополнении, мошенники заказывают у мобильного оператора дубликат sim-карты. За ней является подставное лицо.

Правда, мобильные операторы уверяют, что получить дубль симки достаточно сложно. «Если абонент пользуется контрактным обслуживанием, для замены sim-карты ему нужно предъявить документ, удостоверяющий личность. А если это абонент, который обслуживается обезличенно, т. е.

на условиях припейд-тарифов, он должен доказать, что является владельцем номера телефона, с которым связана sim-карта. Для этого существует специальный алгоритм идентификации.

Невозможно просто назвать какой-либо номер мобильного телефона, перечислить два-три последних действия с этим номером телефона и получить новую sim-карту, связанную с номером этого телефона, — успокоили нас в «Киевстаре».

— Абонент должен правильно ответить на ряд вопросов и сообщить информацию, связанную с использованием номера, которую может знать только он. При малейшем сомнении эксперт может отказать в услуге восстановления sim-карты».

Вариант 6

Как известно, многие украинцы пользуются банковской услугой sms-банкинга: банк уведомляет человека сообщениями на мобильный телефон обо всех совершенных карточных операциях.

Поэтому хакеры, которые готовятся взломать счет человека (обычно того, кто активно платит в интернете — через интернет-банкинг или на сайтах компаний) и начать разграбление карточного счета, проворачивают многоходовую операцию.

Цель — сделать так, чтобы владелец счета перестал получать банковские sms. Чаще всего стараются подсунуть банку другой номер телефона.

Для начала у владельца счета выманивают номер его телефона, который привязан к банковскому счету и на который приходят сообщения банка (а также коды подтверждения платежей, если речь о покупках на разных сайтах) — информация о списании средств. «А затем, чтобы человек якобы получил деньги, жулики требуют подтвердить номер мобильного в банкомате.

Номер вроде как не проверяется, поэтому просят ввести тот, который они продиктуют.

Таким образом, они подвязывают вашу карточку к своему номеру телефона, получают на него коды и выполняют перевод денег, а на ваш телефон сообщение о списании уже не приходит, поэтому оперативно среагировать на кражу вы не можете», — рассказал на интернет-форуме Андрей, пострадавший от такой схемы мошенничества.

Есть еще схема «подтверждения перевода через sms», которая гораздо проще предыдущих.

Жертву просят набрать комбинацию цифр и букв и отправить на сервисный номер банка, чтобы подтвердить, что клиент готов принять средства на свой счет. Причем этот набор цифр и букв мошенники диктуют или присылают в sms.

На самом же деле они используют команду sms-банкинга о переводе средств с карты жертвы. Например, для клиентов ПриватБанка она выглядит так:

«PAY100+(четыре последние цифры карты жертвы)+XXXXXXXXXX» или «SEND100UAH+(четыре последние цифры карты жертвы)+YYYYYYYYYYYYYYYY». В первом случае клиент переводит деньги на мобильный счет мошенника, во втором — прямо на его карточку. Очевидно, что способ лучше всего работает с теми владельцами карт, которые ранее никогда не пользовались услугой переводов.

Классика жанра

В то же время сотрудники банковской безопасности и борцы с карточными мошенниками отмечают, что с начала года в Украине в несколько раз уменьшилось количество «классических» преступлений — скимминга и фишинга.

Как известно, скимминг — мошенничество с банковскими картами, когда на банкомат устанавливают устройство (скиммер), который копирует все данные с магнитной полосы и запоминает ПИН-код, который вводит человек, снимая деньги со счета.

А фишинг — когда данные о карте выпытывают у человека при помощи электронных писем или создавая поддельные сайты, которые воруют такую информацию и передают злоумышленникам. В обоих случаях мошенничество связано с кражей информации о карте с ее дальнейшим использованием для очистки банковского счета.

Зато возросло количество случаев воровства наличных, в частности сash-тrapping (буквально переводится как попадание наличных денег в ловушку), когда на банкомат монтируется накладка с клейкой прозрачной лентой (так профессионально, что она не заметна, если внимательно не присмотреться), к которой наличные буквально прилипают. Клиент, не дождавшись денег, уходит, а мошенники спокойно отклеивают банкноты и ставят планку, которую сняли с банкомата, обратно.

Проблема борьбы с таким видом мошенничества в том, что банк от него не страдает — деньги пропадают уже после того, как списались со счета. Это примерно то же самое, как если бы у вас вытащили кошелек через 5 минут после того, как вы получили в банкомате зарплату.

То есть к банку предъявить претензии нельзя — он все честно выдал, что подтвердится при проверке записей банкомата. Поэтому банкиры не всегда вовремя узнают, что на банкомате стоит липучка, и противодействовать установке такого оборудования им сложнее, чем скиммингу.

Техника безопасности

  1. Никогда и никому нельзя сообщать свой ПИН-код.
  2. Не доверять карту третьим лицам, не оставлять ее без присмотра, не записывать ПИН-­код в легкодоступных местах (тем более на самой карточке).
  3. Обязательно оставлять образец своей подписи на обратной стороне карты сразу же после ее получения.
  4. Проверять, все ли было взято из банкомата. После завершения операции у держателя должны остаться карточка, деньги и выписка о произведенной операции.
  5. Если чего-то не хватает, а банкомат не сообщил никакой дополнительной информации, то здесь что-то не так.
  6. Не пользоваться советами третьих лиц и не прибегать к помощи незнакомцев при возникновении проблем в работе с банкоматом.
  7. Немедленно сообщить в банк по телефону горячей линии, если карта или деньги остались в банкомате, затянулись обратно или с ними что-либо еще произошло.
  8. Незамедлительно сообщать в банк о потере или краже платежной карты.
  9. Не оставлять данные о себе и своей карте на интернет-сайтах ни в объявлениях, ни при расчетах.
  10. Не использовать для оплаты в интернете карты, на которых постоянно находятся крупные суммы денег.

    Лучше завести для таких целей отдельную «карту для интернета» и переводить туда ровно столько денег, сколько нужно для оплаты покупки, прямо перед ее совершением.

  11. Подключиться к sms-банкингу, и банк будет присылать отчеты обо всех операциях по счету.

  12. Установить лимит снятия наличных денег с карты: суточный и на каждую операцию.

Источник: business.vesti-ukr.com/73182-obnarodovany-shest-novyh-sposobov-afer-s-kartochkami

Источник: https://blog.olx.ua/7431/i-snova-o-moshennichestve-s-bankovskimi-kartami/

Предмет доказывания по уголовным делам о преступлениях несовершеннолетних

Как доказать вымогательство денег если их просят перечислить по безналу

Отсюда напрашивается первый вывод, что наиболее криминогенной является группа подростков в возрасте 16-17 лет. Именно они требуют пристального внимания.

Термин «психическое развитие» является более общим понятием, и предполагает выяснение интеллектуального и личностного развития лица.

Поэтому требование устанавливать психическое состояние несовершеннолетнего будет означать необходимость исследования как интеллектуального, так и личностного развития. Пункт 2 ч. 1 ст.

421 УПК к обстоятельствам, подлежащим установлению, относит выявление условий жизни и воспитания несовершеннолетнего, уровня психического развития и иных особенностей его личности. Для принятия правильного решения по уголовному делу необходимо, чтобы все обстоятельства, имеющие значение для его разрешения, были достоверно выяснены в ходе уголовного судопроизводства.

Перечень обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, содержится в ст. 73 УПК и образует предмет доказывания. Статья 421 УПК отправляет нас к ст.

89 УК РФ, в которой предусмотрено, что наличие влияния со стороны старших по возрасту лиц учитывается судом при назначении наказания несовершеннолетнему.

О судебной практике по уголовным делам о преступлениях против здоровья? Исследованию подлежит поведение подростка в прошлом.

Имеют существенное значение следующие обстоятельства: совершал ли он ранее преступления, когда и какие, за какие преступления, в каком возрасте, сколько раз и на какой срок был осужден, где отбывал наказание и как долго, как вел себя в местах лишения свободы, не предоставлялась ли ему отсрочка исполнения приговора и т. д. 7) соответствуют ли данные о психическом развитии обвиняемого, зафиксированные в документах, фактическому состоянию здоровья несовершеннолетнего?В случаях определения возраста судебно-медицинской экспертизой днем рождения обвиняемого надлежит считать последний день того года, который назван экспертами, а при исчислении возраста минимальным и максимальным количеством лет следует исходить из предполагаемого экспертами минимального возраста такого лица. Хисматуллин Р. Особенности судебного следствия по делам несовершеннолетних // Рос. юстиция. — 1999. — № 12. — С. 24.

Предмет доказывания по делам о преступлениях несовершеннолетних

обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния;

Авторы проекта закона «О ювенальной юстиции в Российской Федера­ции классифицируют перечень обстоятельств, которые необходимо выяс­нять при установлении условий жизни и воспитания несовершеннолетнего, следующим образом:

— разработка тактики проведения следственных действий с участием не­совершеннолетнего.

Как показывает анализ материалов уголовных дел, возраст несовершен­нолетнего обычно определяется на основании записей в свидетельстве о рождении или паспорте, заверенной выпиской из книги актов гражданского состояния.

Однако на практике встречаются случаи, когда возраст подрост­ков определяется только с их слов и по показаниям их родственников, по­скольку свидетельство о рождении утеряно.

С места учебы (работы) несовершеннолетнего подлежат истребованию данные об успеваемости, отношения к работе или учебе. Если подросток в момент совершения преступления не учился и не работал, выясняется, когда и по каким причинам он оставил учебу или работу, было ли это известно семье, органам профилактики и как они на это реагировали.

Установление точного возраста несовершеннолетнего (п. 1 ч. 1 ст. 421) —

Глава XXXII.

Уголовное судопроизводство. Подача заявления о преступлении

Производство по делам о преступлениях несовершеннолетних 575

При выяснении условий учебы или работы следователь, суд устанавливают: в какой школе (обычной, вспомогательной) учится несовершеннолетний, в каком классе, каковы его успеваемость, поведение, принимал ли участие в общественной жизни школы, с кем дружит, при-д) обеспечения применения уголовно-правовых норм о сроках, видах и пределах наказания, смягчающих и отягчающих наказание обстоятельствах, назначении принудительных мер воспитательного воздействия и др. (гл. 14 УК РФ). Предварительное расследование по делам о преступлениях в сфере незаконного? В случаях определения возраста судебно-медицинской экспертизой днем рождения обвиняемого надлежит считать последний день того года, который назван экспертами, а при исчислении возраста минимальным и максимальным количеством лет следует исходить из предполагаемого экспертами минимального возраста лица.

1.

Соответствует ли уровень психического развития несовершеннолетнего обвиняемого (подозреваемого) его возрасту?
Какому возрасту соответствует фактический статус (психический и физический) несовершеннолетнего обвиняемого (подозреваемого)?Вместе с тем анализ уголовных дел, рассматриваемых судами в отношении несовершеннолетних, позволяет сделать вывод о том, что требование о назначении судебно-медицинской экспертизы для установления возраста несовершеннолетнего обвиняемого практически не реализуется. г) учета возрастных и социально-психологических качеств личности в ходе выполнения следственных действий;В ч. 1 ст. 420 УПК РФ содержится прямое указание на то, что особенности производства по уголовным делам в отношении несовершеннолетних распространяются на лиц, совершивших преступление в возрасте до восемнадцати лет. Таким образом, определяющим моментом статуса несовершеннолетнего, здесь является возраст, в котором было совершено преступление, а не фактический возраст лица, в отношении которого осуществляется уголовное преследование или происходит рассмотрение уголовного дела. Эти данные составляют самостоятельную группу обстоятельств, подлежащих доказыванию.

Необходимо исследовать роль старших по возрасту лиц в вовлечении несовершеннолетних в преступную или иную антиобщественную деятельность. Как показывает практика, большое количество преступлений совершалось под воздействием старших по возрасту лиц.

По статистике МВД России каждое двадцатое расследованное преступление (4,9 %) совершено несовершеннолетним или при их соучастии (данные о состоянии преступности за январь — сентябрь 2013 года) [3].

По правилам исчисления сроков, предусмотренным в статье 128 УПК, лицо считается достигшим возраста уголовной ответственности не в день рождения, а по истечении суток, на которые приходится этот день, то есть с нуля часов следующих суток.

При наличии данных, свидетельствующих об отставании в психическом развитии, не связанном с психическим расстройством, устанавливается также, мог ли несовершеннолетний в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий (бездействия) либо руководить ими (ст. 421 УПК РФ).

В случае совершения несовершеннолетним преступления в состоянии опьянения необходимо выяснить обстоятельства, связанные с приобретением и употреблением спиртных напитков, установить лиц, виновных в доведении подростков до состояния опьянения или продавших им спиртные налитки, решить вопрос о привлечении их к административной или уголовной ответственности.

По уголовным делам в отношении несовершеннолетних подлежат выявлению также обстоятельства, способствовавшие совершению преступления.

При производстве предварительного расследования и судебного разбирательства по уголовному делу о преступлении, совершенном несовершеннолетним, наряду с доказыванием обстоятельств, указанных в статье 73 УПК РФ, устанавливаются: Особенности предмета доказывания при рассмотрении дел о преступлениях несовершеннолетних.

• скорейшего практического осуществления особых правил судопроиз­водства по уголовному делу;

Для полного представления о личности несовершеннолетнего важно знать, употребляет ли он спиртные напитки и психотропные вещества, с какого времени и в каком количестве, кто приучил его к ним, где он до­бывал деньги, совершал ли в состоянии наркотического или алкогольного опьянения правонарушения. Требуется установить лиц, виновных в вовле­чении несовершеннолетнего в совершение преступлений или антиобщест­венных действий (в занятие проституцией, бродяжничеством или попро­шайничеством и т. п.), и решить вопрос о привлечении их к уголовной от­ветственности.

Глава XXXII. Производство по делам о преступлениях несовершеннолетних 575 одна из важных задач следователя и суда.

Доказывание по делам о преступлениях несовершеннолетних

Предмет и пределы доказывания по делам о преступлениях несовершеннолетних12

Сущность и значение процессуальных особенностей производства по делам несовершеннолетних5

Особенности оснований и порядка окончания предварительного следствия по делам о преступлениях несовершеннолетних31В соответствии с международными обязательствами российская система правосудия в отношении несовершеннолетних направлена в первую очередь на обеспечение того, чтобы любые меры воздействия на них были всегда соизмеримы как с особенностями их личности, так и с обстоятельствами правонарушения, а также содействовали их перевоспитанию. Вместе с тем порядок судопроизводства в отношении этой категории лиц изложен и в статьях других глав УПК РФ в ст. ст. 27, 48, 51, 96, 105, 108, 132, 154 и др. Именно поэтому в ч. 2 ст. 420 УПК РФ указано, что производство по уголовному делу о преступлении, совершенном несовершеннолетним, осуществляется в общем порядке, установленном частями второй и третьей УПК РФ, с изъятиями, предусмотренными гл.

50 УПК РФ.

Предмет доказывания по уголовным делам в отношении несовершеннолетних

Возраст несовершеннолетнего (число, месяц, год рождения) устанавливается на основании соответствующих документов : свидетельства о рождении, паспорта, сведений из архивов органов ЗАГСа, паспортно-визовой службы ФМС России.

условия жизни и воспитания несовершеннолетнего, уровень психического развития и иные особенности личности

При установлении экспертами возраста несовершеннолетнего днем его рождения считается последний день того года, который определен экспертами, а при установлении возраста, исчисляемого числом лет, суду следует исходить из предлагаемого экспертами минимального возраста такого лица.

Под вовлечением несовершеннолетнего в совершение преступления или совершение антиобщественных действий следует понимать действия взрослого лица, направленные на возбуждение желания совершить преступление или антиобщественные действия.

Действия взрослого лица могут выражаться как в форме обещаний, обмана и угроз, так и в форме предложения совершить преступление или антиобщественные действия, разжигания чувства зависти, мести и иных действий.7.

Окончание предварительного расследования уголовного дела о преступлениях, совершенных несовершеннолетними лицами характеризуется двумя особенностями.

Для установления условий жизни и воспитания подростка, как правило, истребуются:

В связи с этим, заслуживает внимания опыт других судов Российской Федерации по введению такого элемента ювенальной юстиции как восстановительное правосудие.

Предмет и пределы доказывания по уголовным делам о налоговых преступлениях? Модели восстановительного правосудия предлагаются разные, но суть заключается в том, что при судах работают социальные работники, медиаторы, которые выясняют условия жизни и воспитания несовершеннолетнего, обстоятельств, негативно повлиявшие на его воспитание, собирают необходимые материалы и осуществляют в определенных случаях функцию примирения жертвы и правонарушителя.

о применении уголовно-процессуальных норм, устанавливающих сроки, виды и пределы наказания, смягчающие и отягчающие ответственность обстоятельств и т. д.

По делам, поступившим на обобщение, нам удалось установить, что возрастной состав несовершеннолетних на момент совершения преступления по изученным 569 уголовным делам в отношении 670 несовершеннолетних выглядит следующим образом: Под предметом доказывания по уголовному делу несовершеннолетнего следует понимать систему обстоятельств, подлежащих установлению с учетом особенностей социально-психологических качеств этой категории подозреваемых, обвиняемых (подсудимых) и необходимых для правильного разрешения уголовного дела.

Open Library — открытая библиотека учебной информации

отношение родителей подростка или лиц, их заменяющих, к его воспитанию;

Сведения об уровне психического развития бывают получены и путем допроса самого несовершеннолетнего, его родителей, воспитателей, соседей, сверстников, других лиц из его окружения, истребования документов из медицин­ских и учебно-воспитательных учреждений, подразделений по делам несовершеннолетних органов внутренних дел.

Возраст несовершеннолетнего. В п. 1 ч. 1 ст.

421 УПК сформулировано требование устанавливать возраст несовершеннолетнего с точностью до числа, месяца, года рождения.

Для подтверждения возраста подростка к уголовному делу надлежит приобщать копии соответствующих документов (свидетельства о рождении, паспорта выписки из книги актов гражданского состояния, заключения экспертизы).

Определение возраста со слов самого несовершеннолетнего, его родственников, педагогов и иных лиц не допускается. Правовые последствия отставания и отклонения в психическом развитии лица зависят от того, связаны ли они с психическим расстройством (заболеванием) или нет. В соответствии с ч. 1 ст.

421 УПК наряду с обстоятельствами, указанными в ст.73 УПК, при производстве предварительного расследования и судебного разбирательства уголовного дела о преступлении, совершенном несовершеннолетним, подлежат также установлению: \i ствами, указанными в ст. 73 УПК.

Развернутая регламентация предмета доказывания по этим делам является существенной гарантией всесторон­него исследования обстоятельств совершенного преступления, личности правонарушителя, обеспечения воспитательного воздействия судопроиз­водства. одна из важных задач следователя и суда. Соответствующие данные необ­ходимы для:

Читайте другие статьи на сайте:

Источник: https://urist-onlain.ru/posyagatelstvo-na-zhizn/predmet-dokazyvanija-po-ugolovnym-delam-o.html

С меня вымогают деньги что делать | топ юрист

Как доказать вымогательство денег если их просят перечислить по безналу

При любой экономической ситуации в стране тема личных сбережений не теряет своей актуальности. Экономисты советуют не брать денег в долг у банка на приобретение крупных товаров или на заграничную поездку, а систематизировано подходить к формированию собственного денежного запаса.

В уведомлении соответствующего учреждения, учреждения или органа, вынесшего постановление о наложении административного штрафа в размере от ста до трехсот рублей.

Транспортный налог (за исключением изменения вышеуказанного приказа обязательно) на основании статьи 77 ТК РФ продолжительность ежедневного (отпуска) в связи с отсутствием возможности выполнения другой регулярной оплачиваемой работы на условиях трудового договора в свободное от основной работы время.

Как защититься от вымогательства?

Почему люди зачастую оказываются совершенно беспомощными перед негодяями и не знают, что делать, если вымогают деньги или посягают на имущество?

Основная угроза со стороны киберпреступников — это обещание раскрыть сексуальные предпочтения жертвы, разослав компрометирующие письма всем контактам из записной книжки с компьютера или смартфона пользователя. Суммы выкупа колеблются от $1200 до $1500. Перевести деньги предлагают на специальный счёт в биткоинах.

Читаю, а там написано, что это вовсе и не разрешение на проверку. Представители частной фирмы просто поставили местного голову в известность, что будут проверять дымоходы. Теоретически и с большой натяжкой к Вашим взаимонотношениям, конечно, можно применить положения договора подряда.

Порядок действий при вымогательстве денег у гражданина

Аноним . Я дома выполняю курсовые и рефераты студентам. У меня есть знакомые преподаватели которым я также помогаю найти клиентов чтобы выполнить заказы по тем предметам еоторые я не знаю. Знакомая девушка взяла работы на выполнение, выполнила, передача работ и денег у нее с клиентом происходила у меня дома.

Но самый лучший способ избежать подобной ситуации – брать и давать деньги в долг только под расписку. Бывают более серьезные и опасные случаи – когда б андиты вымогают деньги.

Эта ситуация требует не меньшего внимания, чем предыдущая, поскольку бандиты представляют серьезную угрозу жизни шантажируемого.

Чаще всего бандиты вымогают деньги посредством угроз – от сжигания дома до убийства родных.

Товаровед принес на приёмку свой ноутбук в личных целях. Мне как то всё равно было, пока не случилось следующее (как утверждает он): в рабочей ситуации я якобы на ноут уронил пустую коробку (этот вывод сделал он сам, просмотрев записи видеокамеры, находящейся на приёмке), что привело к повреждению экрана (товаровед закрыл неправильно, оставив мышь между экраном и клавиатурой).

Какие меры предпринять против вымогателей

Важно: сведения, обнародованием которых угрожают преступники, могут быть заведомо ложными — но человек все равно поддается психическому насилию и покорно несет денежки, потому что «выпущенная на волю» информация повредит его репутации, обеспечит «разборки» на работе или в семье.

У них там самый главный организовывал всю работу. И конечно начал воровать. Но так как все шло наличкой за исключением случаев когда надо было платить за материалы я платил по безналу — по договорам. Каюсь, но наличкой платить дешевле) однако это не суть.

В общем сейчас начало уже 2012 года, бюджет понятно платит в конце года. И вот в конце декабря мне все заплатили.
К помощи юристов или адвокатов по интернету граждане вынуждены обращаться абсолютно по разным вопросам.

Самыми распространенными проблемами являются вопросы уголовного, гражданского, административного и трудового права, а так же вопросы в области защиты прав потребителей.

Наверное, каждый из нас задавался такими вопросами: почему до сих пор наша страна не может быть признана мировым сообществом? Почему у нас не получается войти в ВТО? Причин куча: и смертную казнь нужно полностью отменить, и цены на товары определенные установить, и много еще чего. Есть и еще причина. Существует такое международное движение по противодействию коррупции – Транспаренси Интернешнл.

Как доказать вымогательство денег?

Ну и что? Если применять гражданско-правовой подход, то суд Ваше заявление об угрозах и вымогательстве все равно не примет.

Вместе с тем надзор и контроль за исполнением обязательных требований российского законодательства в области защиты прав потребителей, а также в области потребительского рынка возложен на Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека.

Что делать, если вымогают деньги? Я не знаю к кому ещё обратиться. Я очень переживаю.Живу в совсем не большом городе поэтому все о всех знают всё. Сделайте что-нибудь!

Пожалуй, каждый человек хоть раз в жизни встречается с фактом вымогательства денег. Чаще всего – это вымогательство взяток чиновниками, преподавателями, теми, у кого брались деньги в долг. Если кто-то из них вымогает, что делать в этом случае? Ответ прост – обратиться в правоохранительные органы с заявлением о вымогательстве. Обычно виновного арестовывают в момент передачи денег.

Я не знаю к кому ещё обратиться. Я очень переживаю.Живу в совсем не большом городе поэтому все о всех знают всё. Сделайте что-нибудь! И очень прошу дайте знать хоть что-то когда прочитаете это письмо! рассылку в эту же минуту.Неудаляйте друзей, все друзья скопированы.

Так, нередко медперсонал требует с больных заплатить за лекарство в период лечения в стационаре, мотивируя тем, что в лечебном учреждении данного препарата нет, просят оплатить операцию (которую обязаны сделать бесплатно) и т.д.

Общественная палата выпустит памятки для россиян, у которых вымогают деньги

Злоумышленники отправляют на электронную почту жертвы письмо с паролем от компьютера или того самого сайта с клубничкой. Они уверяют, что взломали устройство, получили доступ к камере и записали «шалости» жертвы по время просмотра порно.

Не стоит забывать о том, что вымогатель может быть не один. Значительно опаснее группа, действующая по предварительному сговору: с большей вероятностью можно дождаться не только угроз, но и частичного или полного их выполнения.

Только минуту спустя, когда незнакомец уже стучался в другие квартиры, я вышел из ступора и решил позвонить в сельсовет.

Для наступления уголовной ответственности по статье за вымогательство денег достаточно произнесения преступником требований, подкрепленных угрозами. При этом, если угрозы не осуществляются, но остаются реальными для потерпевшего, состав преступления все равно есть.

Что делать если вымогают деньги?

Отметим, что предметом требования могут быть не только наличные деньги, но и находящиеся на счетах в банках, а также электронные средства.

Постановление по делу об административном правонарушении, вынесенное судьей, может быть также обжаловано в вышестоящий суд должностным лицом, уполномоченным в соответствии со статьей 28.

3 настоящего Кодекса составлять протокол об административном правонарушении.

И третий способ – сохранять спокойствие и тянуть время, чтобы разузнать больше информации, а в идеале – записать на диктофон или телефон разговор, в котором у вас вымогают деньги. Не следует показывать, что вы категорически отказываетесь от выплаты денег. Следует аккуратно выяснить, какая сумма нужна вымогателям, где и когда эти деньги им следует передать.

Позавчера нас с друзьями на автомобиле БМВ вынесло на повороте на поле фермера, при этом мы скосили метров 100 подсолнуха, за который он потребовал возместить убыток в размере полторы тысячи гривен. Убыток мы возместили в размере полторы тысячи гривен как и требовал фермер, при этом с него взяли расписку что он претензий к нам не имеет.

Вымогательство денег — преступление, которое строго наказывается законом, поэтому всем необходимо знать, что делать, и куда обращаться, если вымогают деньги или другие материальные ценности.

Требуют деньги не с преподавателя который выполнял а с меня так как расчитывались у меня в квартире и деньги давали мне, а я уже тут же при них передала их знакомой которая доделывала в этот момент из закал за компьютером и они ее не видели.

Если та же угроза исходит от группы лиц, наказание может увеличиться до 7 лет. При этом, требуя представление денежной суммы более 1 миллиона рублей или особо ценного имущества аналогичной стоимости, злоумышленники могут ожидать лишения свободы на срок до 15 лет. Такие сроки — не предел, особенно, если преступники решаются на похищение человека с целью получения выкупа.

Немедленно обратитесь в полицию с заявлением о том, что у вас вымогают взятку и сообщите все необходимые сведения. В уголовном процессе вы будете проходить в качестве свидетеля.

Если вымогательство связано с отдачей долга и какие-то денежные средства все-таки были вручены вымогателям, то следует оформить этот факт в виде расписки. Хотя это не всегда может быть оптимальным выходом из ситуации.

Я не считаю себя виновным, так как личные вещи не должны были находиться и оставлены без присмотра на рабочем месте. Но тот угрожает, мол если по хорошему не отдам, то он заберёт силой («выбьет» деньги из меня). Подскажите пожалуйста, что мне делать? Заранее спасибо.

При вымогательстве подобного рода следует обратиться в отдел по борьбе с экономическими преступлениями. Как правило, меры по отношению к таким чиновникам принимаются незамедлительно.

что делать если вымогают деньги

Во многих случаях преступники требуют деньги или другие ценности, которые по закону принадлежат жертве вымогательства.

Иногда с такими требованиями обращаются коллекторы или другие кредиторы, если гражданин длительное время не возвращает долг.

При этом кредиторы в своих стремлениях получить назад свои деньги нередко прибегают к крайне агрессивным методам, в том числе физическому насилию.

Множество людей — к сожалению, статистики не существует — хоть раз в жизни, но сталкивались с такой формой преступной деятельности, как вымогательство. Не следует путать его с другими способами «честного отъема денег у населения».

Могут быть угрозы и требования по телефону, при личной встрече, через посторонних лиц, путем направления писем по почте, интернет, систему быстрых сообщений. Если требования незаконны (то есть, право требования у вымогателей отсутствует), то такие действия будут соответствовать статье 163 УК РФ.

Но вернемся к событиям в селе Бузовая. Забегая немного наперед, отмечу, что полиция на вызов так и не приехала, хотя я представился им журналистом «ФАКТОВ».

Нередко работники властных структур вымогают деньги за оформление документов, быстрое (внеочередное) решение вопроса, выдачу какого-либо разрешения предпринимателю. С уважением адвокат Таранушенко С Г. 8-911-756-4423. Внимание: если Вам звонят от моего имени и приглашают на консультацию, это мошенники.

Источник: http://obmen-dohod.ru/dogovornoe-pravo/1664-s-menya-vymogayut-dengi-chto-delat.html

Банк: «Плати 20% со своего расчетного счета, либо прощайся с бизнесом» — Офтоп на vc.ru

Как доказать вымогательство денег если их просят перечислить по безналу

Чем больше я читаю о том, что происходит в банковской сфере, тем больше думаю о банковской инквизиции, страдающих предпринимателях и о том, почему теперь нельзя переводить деньги с карты на карту.

Мы привыкли переводить деньги через банковские приложения. Наличных на руках почти не бывает, а деньги курсируют между картами. Занимаешь у друга? Переводишь на карту. Не принимают карты в магазине? Ничего страшно, можно перевести на условный «Сбербанк Онлайн». Ты ИП-шник и тебе надо оплатить услуги фрилансера? Без проблем — переведи по номеру телефона.

Хотя нет, проблема все-таки есть.

В 2017 году банки массово блокируют расчетные счета владельцев малого бизнеса. У блокировки есть единственное обоснование — закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Что могло показаться банку подозрительным или незаконным как правило остается неизвестным, а его поведение больше напоминает финансовую инквизицию.

Все начинается с блокировки расчетного счета ИП или ООО, а дальше, по цепочке, блокируются все, кого коснулись «подозрительные» деньги — подрядчики, получившие перевод на карту за работу, члены семьи, друзья, которым банковским переводом на карту вернули долг.

Жан-Поль Лоран «Папа и Инквизитор» (1882)

Представьте: вам от товарища пришли деньги на карту. Например, за продажу сумки на «Авито». Деньги упали на счет, сумма отобразилась в банковском приложении, но спустя какое-то время вы понимаете, что карта заблокирована.

SMS-уведомлений не было, но теперь вы не можете управлять деньгами на расчетном счету: не сделаете перевод, не примете средства на счет, а когда придете в банкомат, аппарат просто не вернет вам карту. Через пару дней получите письмо: мол, так и так, уважаемый, объясните каждый перевод по вашему счету.

В письме просят предоставить налоговую декларацию за 2016 год с отметкой уплаты налогов и еще с десяток страшных документов: выписки по кредитным счетам из других организаций или копии документов, подтверждающих факт уплаты всех налогов. А еще, будьте любезны, обоснуйте все перечисленные средства с назначением платежа, расскажите с какой целью совершен перевод.

Эти документы вам нужно предоставить в отдел контроля банка до определенного срока — обычно его устанавливает сам банк. В свою очередь ЦБ уверен, что все запрашиваемые бумаги возможно собрать за 3-7 дней и банки к нему прислушиваются. Потому что если банк по каким-то причинам этот срок продлит, ЦБ может заподозрить его в умышленном укрывательстве финансовых преступлений.

Не предоставите документы, и банк отменит операцию, а затем и вовсе отключит систему дистанционного обслуживания. Тогда придется по старинке проводить все финансовые операции через бумажные платежки. Для человека, который привык распоряжаться счетом в два клика на мобильном телефоне, это как удар серпом по известному органу.

Если вы приносите документы, то счет разблокируют, но кто знает, когда ваш счет снова станет объектом пристального внимания.

Как так-то? Как так?

За последние месяцы сотни счетов ИП заблокировали по 115-ФЗ и обвинили в финансировании терроризма. Параллельно привязали всех, кому подозрительные деньги переводились.

Грубо говоря, какой-то ИП-шник получил миллион рублей за юридическую консультацию.

6% заплатил по закону, а из оставшихся 940 тысяч решил оплатить услуги фрилансеров, раздать долги друзьям и перевести деньги сыну или жене на карту. Напрямую с расчетного счета это сделать нельзя, т.к.

он является налоговым агентом и должен заплатить за них НДФЛ. Но можно перевести деньги на личную карту и перевести с нее.

Но и тут просто так перевести деньги он не имеет права. Кто эти люди? В каких гражданско-правовых отношениях они состоят с индивидуальным предпринимателем? Почему он переводит им деньги просто так? Банку это не понятно — он считает, что они вместе обналичивают деньги и выходят таким образом из лимитов, чтобы не платить проценты.

ИП-шник ловит блокировку, банк его вызывает по 115-ФЗ. Параллельно такую же блокировку получают друзья, которым он переводил деньги и далее по цепочке все, кому эти деньги попадали на банковские карты также через перевод. От предпринимателя требуют расшифровку бизнеса, от физлиц — обоснование каждого полученного рубля.

При этом никто из держателей карт не понимает, почему так произошло и с кого все началось.

Чтобы собрать для банка нужные документы, вам придется идти в налоговую, декларировать доход, выплачивать налог и штраф за то, что не сделали этого сразу.

Вот и получается, что любой перевод с карты на карту может оказаться незаконным, даже если счет идет на сотни рублей, а деньги на карту вам перевел обычный человек.

Как «на банковский костер» попадают владельцы ИП

Частным клиентам банка достается по цепочке, за компанию с владельцем бизнеса, которого банк заподозрил в финансовых махинациях. Но на что конкретно смотрит финансовый мониторинг, когда решает заблокировать расчетный счет?

Никто точно сказать не может. 22 декабря «Модульбанк» первым отчитался о массовых блокировках и среди причин указал, совершенно необъективные показатели. «70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам» или «около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных – снимали значительно больше, чем делали похожие компании».

Как банк узнал, что компания не доплатила налог? Каким образом тот, что компания обналичивает больше средств, чем схожие с ней, отправляет ее в ряды «финансирующих терроризм»?

На деле все бывает гораздо прозаичнее. Например, «Промсвязьбанк», прямо накануне санации пошел еще дальше.

Ситуация: к нам в «Юрвисту» за юридической консультацией пришел индивидуальный предприниматель с расчетным счетом в «Промсвязьбанке».

Неожиданно у бизнесмена просто заблокировали счет с формулировкой, что на нем производятся какие-то сомнительные операции.

Банк поставил его перед выбором: либо он отдает 20% денег, которые у него находятся на счету, и забирает остаток себе, либо предоставляет вагон документов.

К. Банти «Галилео Галилей перед римским инквизитором» (1857)

Для разблокировки банк запрашивал сведения, которые составляют коммерческую тайну, полное описание всех бизнес-процессов, фактически, требовал рассказать всю схему бизнеса.

При этом банк сознательно затягивал сроки и совершенно незаконно пытался списать 20% со счета.

Зная, что судебное разбирательство займет минимум полгода, а в реальности полтора-два года, банк стремился удержать деньги на счетах, понимая, что за этот период его санируют, а все счета заморозят.

Получается, что блокируя счета ИП-шников и «наказывая» их на 20%, владельцы «Промсвязьбанка» пытались поднять ликвидность. В итоге вагон документов наш клиент, конечно, предоставил и банку ничего не отчислял. Пришлось писать огромное количество писем, жалобу в регулятор ЦБ РФ, потом в прокуратуру и через два месяца диких усилий и лоббирования внутри банка, счет все-таки разблокировали.

Скорее всего, это связано даже не с тем, что счет просто решили разблокировать на основании предоставленных документов, а с тем, что сменились владельцы.

На законное требование клиента о закрытии расчетного счета, банк отвечал, что делать этого не будет. Не все клиенты знают, что в пятидневный срок им обязаны закрыть счет по требованию и вывести деньги на другой расчетный счет.

Но «Промсвязьбанк» почти в открытую говорил «Ребята, деньги вам не отдадим, счет не закроем. Подписывайте допник о списании 20% и тогда забирайте остальное, хоть наличными из кассы».

Жан-Поль Лоран «Последние минуты Максимилиана» (1882)

При этом банк даже не скрывал, что при выводе 20% и переводе денег на расчетный счет в другом банке, ИП автоматически попало бы в «черный список». То есть предприниматель попал бы под блокировку как юрлицо, как учредитель и директор в любом юрлице и как физлицо во всех банках. По сути, на три года, вход в мир бизнеса ему был бы закрыт.

И что делать, если банк блокирует операции?

С одной стороны, из этой ситуации есть понятный и чуть менее геморройный выход, чем собирать кипу документов: нужно писать в банк заявление о том, что вы хотите закрыть существующий счет и открыть его в другом банке. И кажется, что с открытием нового счет все проблемы решаются.

Такой способ работает не для всех.

Тем, кто открывал свой счет в государственном «Сбербанке», «Газпром банке», «ВТБ» или других, надо помнить, что если они не до конца уладят вопрос со своим банком и не предоставят ему документы, он отправит их в тот самый «черный список». А клиенту из «черного списка» блокируют все счета и отказывают в обслуживании во всех банках. Тогда придется через суд доказывать, что он не занимается каким-нибудь финансированием терроризма.

Проверяйте, откуда взял деньги человек, который вам их переводит

Если вы частный клиент и вам часто переводят деньги на карту, первая проблема в том, что в вряд ли уточняете их происхождение. Вторая — в том, что финансовый мониторинг автоматически блокирует все карты платежной цепи.

Каждое поступление средств на счет вы должны проверять, чтобы иметь возможность предоставить банку обоснование. Но как это будет выглядеть в реальной жизни? Представьте, звоните вы человеку, который перевел вам деньги и говорите: «Привет, слушай, нам бы надо с тобой сделать какой-нибудь договор».

Хорошо, если вы с ним общаетесь, а если вы покупали у него валюты на криптобирже, то как? Услышите только «Братан, ты что, какой договор?» Попросите составить договор займа, услышите примерно то же самое.

То есть с одной стороны — банк, который требует рассказ о каждом полученном рубле, с другой — непонимание коллег, друзей и вообще любых участников финансовых отношений. Но, к сожалению, суть «банковской инквизиции» такова, что на каждый перевод лучше заключать договор безвозмездно оказанной услуги или какой-нибудь договор дарения, чтобы не попасть на налоги.

Либо вновь переходить на наличные и не играть с банками в русскую рулетку.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/flood/31270-bank-plati-20-so-svoego-raschetnogo-scheta-libo-proshchaysya-s-biznesom

Юрист Воеводин
Добавить комментарий